Formuesskatt treffer ikke «det du ser på meglerskjermen» som ett tall. Ulike eiendeler har ulike verdsettelsesregler.
Ifølge Skatteetaten – formuesskatt (sjekk årstall) verdsettes blant annet børsnoterte aksjer og egenkapitalbevis i fond typisk med rabatt mot markedsverdi, mens bankinnskudd typisk teller fullt. Primærbolig er et eget regime – egen artikkel.
Hvorfor FIRE-folk bryr seg
To porteføljer med samme markedsverdi kan ha ulik skattepliktig formue ved verdsettelse. Kontanter og bank teller typisk høyere. Børsnoterte aksjer/fond i ASK teller typisk lavere – men kontanter i ASK er et unntak folk glemmer. Modeller begge: ASK vs vanlig konto.
Det jeg ikke gjør her
Jeg anbefaler ikke «flytt alt til X for å spare formuesskatt». Det er rådgivningsterreng. Jeg forklarer mekanikken. Du kjører tallene dine selv.